15 финансовых нелегалов выявили в Новосибирской области
За первое полугодие 2022 г. в регионе выявили 15 нелегалов — участников финрынка: пять нелегальных кредиторов, семь незаконных микрокредитных компаний и ломбардов, а также три финансовых пирамиды.
Как рассказали эксперты Банка России (БР), организаторы финансовых пирамид использовали разные схемы: одном из случаев мошенник в одиночку организовал пирамиду в своем населенном пункте и собирал с односельчан деньги для инвестирования. Две организации — интернет-проект и псевдоинвестиционная компания — предлагали вложить деньги в сверхдоходные активы.
Эти организации объединяет одно — все они привлекают деньги людей под предлогом инвестирования в различные проекты. При этом в их деятельности легко заметить признаки финансовой пирамиды. Во-первых, организаторы гарантируют высокий доход без всякого риска. Во-вторых, компании работают на принципах сетевого маркетинга, когда доход участников формируется за счет денег вновь привлекаемых людей. И, в-третьих, у них отсутствует разрешение регулятора на работу на финансовом рынке, — рассказал замначальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев.
Из общего числа нелегалов шесть организаций незаконно использовали в своем наименовании слово «ломбард» и выдавали займы.
Ломбард обязан заключить с клиентом договор потребительского займа и выдать залоговый билет. Если вам предлагают другие виды договоров — купли-продажи, хранения, комиссии — это повод заподозрить нелегала. Проверьте, что в договоре указана именно та организация, в которую вы обратились. В названии обязательно должно присутствовать слово «ломбард». Настоящие ломбарды находятся в реестре Банка России, их можно найти через кнопку «Проверить финансовую организацию» на главной странице сайта cbr.ru, — прокомментировал Артур Музяев.
Всего в Сибири за первое полугодие 2022 г. был выявлен 81 нелегал. Из них 52 незаконно выдавали займы, 26 неправомерно использовали наименование микрокредитной компании и ломбарда, а три проекта имели признаки финансовой пирамиды.
Ранее ВТБ Банк провел опрос среди клиентов и выяснил, что каждый третий звонок мошенников осуществляется через мессенджеры. Согласно данным исследования, самое большое количество таких вызовов происходит через WhatsApp и Viber. Мошенники регистрируют аккаунты на так называемые «виртуальные SIM-карты» как российских, так и иностранных операторов.
По мнению экспертов, дополнительная угроза состоит в том, что большинство мессенджеров позволяют указать любое имя абонента при регистрации номера. Мошенники пользуются этой уловкой и подписываются «Центробанком», «Службой безопасности банка», «Следственным комитетом» и т.д. Из-за этого клиенты могут неправильно отреагировать на звонок, предоставив злоумышленникам персональную информацию и секретные данные карт или личного кабинета. Чаще всего для обмана злоумышленники используют входящий звонок робота, который переключает на «специалиста».
Самое читаемое
Новосибирский автоэксперт рассказал, что спасет город от пробок 
Мэрия судится с «Новосибирскавтодором» из-за Димитровского моста 
Полимеры для двух новосибирских компаний разработает Кабардино-Балкарский госуниверситет 
Суд не удовлетворил кассацию мэрии к застройщику скандального БЦ возле гимназии 
37 тысяч рабочих мест предложили безработным компании региона