15 финансовых нелегалов выявили в Новосибирской области

За первое полугодие 2022 г. в регионе выявили 15 нелегалов — участников финрынка: пять нелегальных кредиторов, семь незаконных микрокредитных компаний и ломбардов, а также три финансовых пирамиды.

#БИЗНЕС

Как рассказали эксперты Банка России (БР), организаторы финансовых пирамид использовали разные схемы: одном из случаев мошенник в одиночку организовал пирамиду в своем населенном пункте и собирал с односельчан деньги для инвестирования. Две организации — интернет-проект и псевдоинвестиционная компания — предлагали вложить деньги в сверхдоходные активы.

Эти организации объединяет одно — все они привлекают деньги людей под предлогом инвестирования в различные проекты. При этом в их деятельности легко заметить признаки финансовой пирамиды. Во-первых, организаторы гарантируют высокий доход без всякого риска. Во-вторых, компании работают на принципах сетевого маркетинга, когда доход участников формируется за счет денег вновь привлекаемых людей. И, в-третьих, у них отсутствует разрешение регулятора на работу на финансовом рынке, — рассказал замначальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев.

Из общего числа нелегалов шесть организаций незаконно использовали в своем наименовании слово «ломбард» и выдавали займы.

Ломбард обязан заключить с клиентом договор потребительского займа и выдать залоговый билет. Если вам предлагают другие виды договоров — купли-продажи, хранения, комиссии — это повод заподозрить нелегала. Проверьте, что в договоре указана именно та организация, в которую вы обратились. В названии обязательно должно присутствовать слово «ломбард». Настоящие ломбарды находятся в реестре Банка России, их можно найти через кнопку «Проверить финансовую организацию» на главной странице сайта cbr.ru, — прокомментировал Артур Музяев.

Всего в Сибири за первое полугодие 2022 г. был выявлен 81 нелегал. Из них 52 незаконно выдавали займы, 26 неправомерно использовали наименование микрокредитной компании и ломбарда, а три проекта имели признаки финансовой пирамиды.

Ранее ВТБ Банк провел опрос среди клиентов и выяснил, что каждый третий звонок мошенников осуществляется через мессенджеры. Согласно данным исследования, самое большое количество таких вызовов происходит через WhatsApp и Viber. Мошенники регистрируют аккаунты на так называемые «виртуальные SIM-карты» как российских, так и иностранных операторов.

По мнению экспертов, дополнительная угроза состоит в том, что большинство мессенджеров позволяют указать любое имя абонента при регистрации номера. Мошенники пользуются этой уловкой и подписываются «Центробанком», «Службой безопасности банка», «Следственным комитетом» и т.д. Из-за этого клиенты могут неправильно отреагировать на звонок, предоставив злоумышленникам персональную информацию и секретные данные карт или личного кабинета. Чаще всего для обмана злоумышленники используют входящий звонок робота, который переключает на «специалиста».