ЦБ рекомендует банкам блокировать счета компаний с признаками нелегальности

Клиентов из Списка следует проверять особо тщательно, а если их операции признаны подозрительными — отказывать в проведении, заявили в Банке России. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть с клиентом договор банковского счета.  

Если такому клиенту одновременно присвоен высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента», мы рекомендуем кредитной организации рассмотреть вопрос о повышении ему оценки риска. За этим последуют «блокирующие» меры — клиент лишится возможность распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, — говорится в сообщении регулятора.

По отношению к контрагентам компаний с признаками нелегальной деятельности и пирамид банки могут также применять набор «антиотмывочных» мер, за исключением отказных и блокирующих.

Кредитные организации должны постоянно разъяснять клиентам риски, связанные с переводом денег нелегалам. Соблюдение рекомендаций Банка России позволит ограничить незаконную деятельность на финансовом рынке и защитит интересы потребителей, заявил Центробанк.