16 финансовых нелегалов выявили в Новосибирской области в этом году

Чаще всего мошенники нелегально выдавали займы, в основном используя вывески ломбардов или их наименования, таких компаний было выявлено семь. При этом в трех случаях ломбардной деятельностью незаконно занимались комиссионные магазины, которые не имели права выдавать займы, а могли только заниматься куплей-продажей вещей.

Также нелегальные участники финансового рынка выдавали себя за микрокредитные компании и незаконно использовали эти наименования. Таких нелегальных кредиторов за 9 месяцев этого года было выявлено шесть.

Чтобы не стать жертвой черного кредитора, нужно быть внимательным при заключении финансовых сделок. Два базовых правила — проверяйте легальность работы кредитора и внимательно читайте договор. В большинстве случаев этого достаточно, чтобы уберечь себя от негативных последствий. Черные кредиторы не только не подчиняются установленным на финансовом рынке правилам, но и могут применять незаконные методы взыскания и даже лишать человека машины или квартиры за долг на порядок меньше стоимости имущества, — рассказал начальник Управления противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России Андрей Шепелев.

Также за 9 месяцев 2024 г. в регионе выявлено три компании с признаками финансовой пирамиды. Во всех случаях людям предлагали инвестировать в разные проекты. Отличались только легенды. Одна псевдоинвестиционная компания позиционировала себя как глобальное инвестиционное общество, предлагая вложить деньги в активы с доходностью до 100%. Другая организация, с формой собственности «акционерное общество», предлагала приобрести акции магазина в мессенджере. Мошенники обещали прибыль за два года до 50 млн долларов. В третьем случае физическое лицо привлекало инвестиции через договоры займа, а выплаты процентов производились за счет новых клиентов.

Все легальные участники финансового рынка обязаны состоять в государственных реестрах или иметь лицензию на соответствующую деятельность на финансовом рынке, отметили в Банке России. Узнать об этом можно на сайте регулятора в реестрах или в мобильном приложении «ЦБ онлайн».

Дополнительно рекомендуем проверить организацию в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. С компаниями из этого реестра не стоит иметь дела, — предупредили эксперты ЦБ.

Всего в Сибири с января по сентябрь 2024 г. было выявлено 156 нелегалов. Из них 106 незаконно выдавали займы, 45 неправомерно использовали наименования микрокредитной компании и ломбарда, а пять проектов имели признаки финансовой пирамиды.