Девять финансовых нелегалов обнаружили с начала года в Новосибирской области

Чаще всего нарушители нелегально выдавали жителям региона займы и кредиты. Например, в четырех случаях такую деятельность вели комиссионные магазины и ломбарды, которые могли заниматься только куплей-продажей вещей. Также нелегальные участники финансового рынка незаконно работали под вывесками микрокредитных компаний или ломбардов. Таких организаций с января по июнь в Новосибирской области выявили две.

Нельзя заключать сделки с такими компаниями. Риски, буквально, на каждом шагу — финансовый нелегал не подчиняется установленным правилам, может использовать незаконные методы взыскания или даже лишить человека имущества. Поэтому нужно всегда быть внимательным. Два основных правила: проверяйте легальность работы кредитора и тщательно читайте договор. Этого уже достаточно, чтобы уберечь себя, — рассказал начальник Отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России Андрей Шепелев.

Все легальные участники финансового рынка обязаны состоять в госреестрах или иметь лицензию на соответствующую деятельность на финансовом рынке, отметили в ЦБ. Узнать об этом можно на сайте регулятора в реестрах или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Дополнительно специалисты Банка России рекомендуют проверить организацию в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Всего в Сибири с января по июнь-2025 выявили 67 нелегалов. Из них 51 организация незаконно выдавала займы, 15 неправомерно использовали наименования микрокредитной компании и ломбарда, а один проект имел признаки финансовой пирамиды.