Инструкция: как отличить «черного кредитора» от микрофинансовой компании?
Более 160 нелегальных кредиторов выявили на финансовом рынке СФО за 2018 г. Мошенники незаконно работали с материнским капиталом, беря за свои услуги с клиентов часть суммы.
Эксперты Сибирского ГУ Банка России по итогам прошлого года в регионах Сибирского федерального округа, в Республике Бурятия и Забайкальском крае вычислили 165 организаций и ИП, которые занимались незаконной деятельностью на финансовом рынке.
Согласно официальным данным, каждый 10-й нелегал использовал для кредитования материнский капитал. Подобные схемы были зафиксированы и в Новосибирской области.
В некоторых случаях организации обналичивали деньги клиентам, выдавая гражданам «целевые займы», обеспеченные ипотекой. После этого жилищные кредиты погашались средствами материнского капитала, — сообщают в пресс-службе банка.
Клиенты потом получали маткапитал, минуя госструктуры, но при этом мошенникам отчислялся весомый процент — 15%.
Часто нелегалы выдают займы под завышенные проценты или на таких условиях, по которым вернуть деньги вовремя невозможно. Клиент в таком случае, допуская просрочку по платежам, сразу лишается предмета залога, — уточняет начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России Андрей Шепелев.
Кроме того, как рассказал Шепелев, такие кредиторы незаконно и взыскивают долги, благодаря чему можно попасть в довольно неприятную ситуацию.
Перед тем как оформить заем или кредит, важно проверить законный статус компании. Сделать это можно на сайте Банка России в справочниках кредитных организаций и участников финансового рыка. Если компании там нет — то это нелегальный кредитор, — советует Андрей Шепелев.
По собственным данным банка, 70% «черных кредиторов» незаконно использовали в названии своей организации словосочетания «микрокредитная компания» или «микрофинансовая компания».
Поделиться
Самое читаемое
В Екатеринбурге суд смягчил наказание Ирине Чемезовой по делу о мошенничестве 
Екатеринбург и Екатерина: может ли образ святой покровительницы стать значимым для города 
Производителям бензина разрешили выпускать топливо с отклонением от стандартов 
Небольшой шаг или пауза: как Центробанк изменит ключевую ставку в июне 
Вынужденный риск и отсутствие правил: уральцы рассказали, как развивали бизнес в 1990-е