Куда вложить деньги: советы финансиста для новосибирцев
В условиях снижения привлекательности депозитов граждане всё чаще стали обращать внимание на возможности финансовых рынков.
Директор филиала АО «Открытие Брокер» в Новосибирске Андрей Шаламов рассказал, какую доходность демонстрируют популярные инвестиционные решения, и поделился планами компании на 2018 год.
Андрей, как сложился для компании «Открытие Брокер» прошедший год?
2017 год стал для «Открытие Брокер» богатым на запуск новых проектов. Так, в апреле мы расширили возможности сервиса «Единый брокерский счёт», который объединяет активы на различных рынках в общий торговый портфель, добавив возможность торговли инструментами валютного рынка.
Также мы запустили новую версию личного кабинета, в котором особое внимание уделили безопасности, улучшению дизайна, интерфейса и навигации. Кроме того, мы продолжили совершенствовать сервис дистанционного открытия счёта — теперь для удалённой идентификации используется система межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ). То есть чтобы стать нашим клиентом, достаточно лишь иметь паспорт, ИНН и СНИЛС.
Что интересного произошло в прошлом году в новосибирском офисе компании?
Мы столкнулись с приятными хлопотами. Рост популярности биржевых финансовых инструментов увеличил поток клиентов в наш офис, в связи с чем мы заняли дополнительную площадь у банка ФК «Открытие» и пополнили штат сотрудников. Как и прежде, мы находимся по адресу: ул. Кирова, д. 44. Если времени или возможности посетить офис нет, то пообщаться с нашими консультантами всегда можно по телефону 325-15-45.
Продолжают ли россияне держать сбережения в традиционных инструментах? Какую доходность они продемонстрировали в прошлом году?
Ставки по депозитам снижались практически на протяжении всего года — в декабре средневзвешенные показатели доходности вкладов составляли 5,27%1. Рубль к доллару укрепился на 5,03%, к евро подешевел на 7,9%2. Как мы видим, идея покупки валюты слабо себя проявила. Таким образом, традиционные способы вложения средств лишь слегка опередили уровень инфляции, которая, по официальным данным, составила 2,52%3.
Золото в прошлом году выросло на 13%4, что не могло не порадовать инвесторов, однако «жёлтый металл» был слишком нестабилен. Что касается цен на недвижимость, то в среднем по стране цены на вторичном рынке упали на 3,4%5. Резюмируя, можно сказать, что популярные способы вложения были малоэффективны в прошедшем году.
Многих инвесторов, которые приходят на финансовые рынки, в первую очередь интересует доходность финансовых инструментов. Расскажите, каких результатов удалось достичь в прошлом году?
Нам есть чем удивить клиентов. Смотрите сами: на фоне падения индекса МосБиржи на 5,5%6 и символического роста РТС на 0,1% наши финансовые решения добились впечатляющих результатов.
По данным отдела анализа рынков «Открытие Брокер», в 2017 году клиентам с тарифами «Ваш финансовый аналитик» и «Личный брокер» было предложено 229 инвестиционных идей, 82% из которых оказались прибыльными*. Лучшей стала инвестидея на покупку акций ПАО «НМТП», принёсшая 117,4% прибыли**. При этом 73% идей продемонстрировали результат лучше бенчмарка или, проще говоря, фондового индекса***.
Основная масса прибыльных инвестиционных рекомендаций носила среднесрочный характер. Так, срок реализации нашей самой успешной сделки составил 15 месяцев (12.08.2016-15.11.2017 гг.). Позиция по акциям «РУСАЛа», которая могла принести 50,7% прибыли, была открыта в течение 8 месяцев, а по акциям «Полюса» (36,5% прибыли) — 4,5 месяца.
Популярный среди наших клиентов сервис «Модельный портфель» продемонстрировал менее впечатляющую динамику. Портфель «Доходный», который формируется из ценных бумаг динамично развивающихся компаний, вырос на 24,3% годовых7.
Что ждёт клиентов компании в 2018 году?
В начале текущего года мы представили обновлённый корпоративный сайт, который получил современный дизайн и актуальный контент наиболее посещаемых разделов, в результате чего навигация, получение консультаций и оформление интересующих финансовых сервисов стали ещё быстрее и удобнее.
Кроме того, сейчас мы работаем над мобильной версией личного кабинета. Она будет обладать тем же функционалом и достоинствами, что и версия для ПК. В ближайшее время мы запустим торговое приложение на базе личного кабинета, которое так ждут многие наши клиенты.
Конкуренция на российском рынке брокерских услуг высока. Какие интересные предложения для новых клиентов есть у компании «Открытие Брокер»?
В марте мы запустили акцию «Откройте инвестиционный сезон»8, которая продлится в течение марта. Участники акции, открывшие и пополнившие брокерский счёт с тарифным планом «Ваш финансовый аналитик» на сумму не менее 300 000 рублей, получат бесплатную годовую подписку на электронную версию газеты «Ведомости» — одного из самых авторитетных деловых изданий России. Самостоятельное оформление подписки на свежие выпуски газеты составляет 490 рублей в месяц.
Инвесторы, открывшие индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), пополнившие его на 1 000 000 рублей и подключившие тариф «Модельный портфель», получат промокод на годовую подписку на Harvard Business Review. Издание, выпускаемое с 1922 года Гарвардской школой бизнеса, считается одним из самых профессиональных и уважаемых источников знаний по теории и практике менеджмента.
Подписку на Harvard Business Review также получат инвесторы, которые заключат договор доверительного управления с УК «Открытие», и переведут до 31 марта сумму от 1 000 000 рублей в торговую стратегию «Рациональная», «Рациональная Плюс» или «Алгоритмическая».
В случае сохранения высокого интереса к участию в акции со стороны инвесторов мы готовы рассмотреть возможность её продления.
Почему акция стартовала именно весной?
Начало весны традиционно характеризуется оживлением деловой и инвестиционной активности. Именно в это время года исторически фондовые индексы двигаются наиболее активно. И мы хотим дать инвесторам возможность принять участие в этом движении и познакомиться с нашими популярными предложениями на выгодных условиях.
Кстати, пользуясь случаем, хочу пригласить новосибирцев на всероссийскую онлайн-конференцию «Инвестиции на фондовом рынке: как приумножить капитал», которая состоится 29 марта. На ней выступят лучшие специалисты финансовой отрасли, которые поделятся со слушателями секретами грамотного управления капиталом, действенными стратегиями инвестирования, а также актуальными инвестиционными идеями. Участники конференции смогут не только получить полезную информацию, но и задать спикерам интересующие вопросы в режиме онлайн. Зарегистрироваться в конференцию можно совершенно бесплатно на нашем сайте open-broker.ru.
Какие рекомендации вы могли бы дать нашим читателям, которые хотят достичь финансового процветания?
Для финансового благополучия необходимы три вещи — уметь зарабатывать, копить и инвестировать средства. И если зарабатывать деньги многие наши сограждане более-менее научились, то грамотное распоряжение ими по-прежнему удаётся далеко не всем — в силу низкой финансовой грамотности россияне продолжают пользоваться банковскими вкладами. Однако их доходность снижается, и граждане не знают, что делать. В этой ситуации я рекомендую ознакомиться с возможностями финансовых рынков, о которых можно узнать в офисе компании «Открытие Брокер». Сотрудники компании объяснят, какие инвестиционные инструменты смогут приносить потенциальный доход и достигать поставленных финансовых целей.
ПАО «НМТП» (https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=3900 ), UC RUSAL PLC (UCR) (https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=35101), ПАО «Полюс» (https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=7832),
* Результаты доходности в прошлом не определяют доходов в будущем
** Статистика по инвестиционным идеям за 2017 год предоставлена по данным ежегодного аналитического отчета отдела анализа рынков АО «Открытие Брокер»
*** в качестве бенчмарка (от англ. benchmark — «ориентир», «эталон») для рублевых облигаций, спредовых и арбитражных идей применялся показатель 1,5*рублевый депозит, для спекулятивных идей, валют и фьючерсов на индексы, товары, валюты — 2*рублевый депозит, для акций на ИТП и ETF — индекс S&P500, для российских акций и ОПИФов — индекс Мосбиржи, для еврооблигаций — 1,5*долларовый депозит. В качестве средней ставки рублевого депозита принимался показатель 0,7*RUONIA на дату открытия идеи. В качестве долларового депозита – средневзвешенная ставка по долларовым вкладам свыше 1 года, ежеме-сячно публикуемая ЦБ РФ.
АО «Открытие Брокер», Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия.)
Услуги по доверительному управлению ценными бумагами оказывает ООО УК "ОТКРЫТИЕ", лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. До заключения договора ознакомиться с условиями управления активами, с рисками, связанными с инвестированием в стратегии управления, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации можно по адресу: Российская Федерация, 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14, стр. 5, по телефону: +7 (495) 232-59-73, на страницах в сети Интернет www.open-am.ru, http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=7154. АО «Открытие Брокер» оказывает услуги по поиску потенциальных инвесторов, заинтересованных в заключении договоров доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги, от имени и по поручению УК «ОТКРЫТИЕ»
1 По данным Банка России о средневзвешенных процентных ставках по вкладам (депозитам) физических лиц со сроком привлечения до 1 года, включая «до востребования» (в целом по Российской Федерации) http://www.cbr.ru/statistics/b_sector/deposits_17.xlsx
2 По данным с сайта ЦБ РФ http://www.cbr.ru/currency_base/dynamics.aspx. Изменение динамики курсов валют указано в период с 31.12.2016 по 30.12.2017
3 https://www.statbureau.org/ru/russia/inflation/2017
4 По данным c сайта Reuters.com. Изменение динамики стоимости золота указана за период с 30.12.2016 по 29.12.2017 по ценам закрытия торгов.
5 Согласно годовому аналитическому отчёту за 2017 год, опубликованному на сайте https://www.domofond.ru
6 Изменение динамики стоимости индексов с 30.12.2016 по 29.12.2017 по ценам закрытия торгов. Данные взяты с сайта moex.com.
7 Изменение динамики стоимости портфеля 24,3% по модельному портфелю «Доходный» указано за период с 30.12.2016 по 29.12.2017 по ценам закрытия торгов. Более подробная информация на сайте https://open-broker.ru в разделе «Модельные портфели».
8 https://open-broker.ru/lp/3.0/open-spring-gifts/#gift