На 1 октября 2021 г. больше двух миллионов сибиряков имели брокерские счета или передали деньги в доверительное управление ценными бумагами, посчитали аналитики Центробанка.
Этот показатель в 2,4 раза больше, чем в прошлом году. По данным СГУ Банка России, 96% инвестиционных счетов — брокерские: 441 млрд руб. от 527 млрд руб. совокупной стоимости активов. Это означает, что сибиряки преимущественно предпочитают самостоятельно принимать инвестиционные решения и формировать портфель, основываясь на собственных знаниях и опыте, считают аналитики регулятора.
Регионами-лидерами по количеству инвесторов в Сибири и по объемам портфелей стали Красноярский край, Новосибирская, Иркутская и Кемеровская области.
Объемы инвестирования — индивидуальны, но в среднем, по информации аналитиков, остаток денег и активов на брокерском счете сибиряка составлял на 1 октября 2021 г. 220 тыс. руб., а на счете доверительного управления — 1,2 млн руб.
Самые большие инвестиционные активы среди сибиряков — у жителей Новосибирской области. На 1 октября 2021 г. на их брокерских счетах и счетах доверительного управления находилось почти четверть всех инвестиционных портфелей Сибири — 125,2 млрд руб., сообщили специалисты Банка России. Кроме того, у новосибирцев самый крупный в СФО размер среднего портфеля — 347 тыс. руб.
Более 360 тыс. жителей региона имеют инвестиционные счета, при этом только у 3,4% из них деньги переданы в доверительное управление ценными бумагами. Остальные инвесторы выбирают в качестве посредника для выхода на биржу брокеров и самостоятельно определяют, из каких ценных бумаг и в каких пропорциях формировать портфели.
Не все, кто открывает брокерские счета, сразу перечисляют туда деньги. Только на треть брокерских счетов сибиряки внесли деньги. Как показали проверки регулятора, часть «нулевых» счетов — это результат мисселинга или навязывания: людям открывали брокерские счета вместе с продажей других финансовых услуг «на перспективу». Часть инвесторов вывели деньги с фондового рынка и вернулись к консервативным инструментам сбережения на фоне роста ставок по банковским вкладам. Но, безусловно, есть и такие счета, которые «опустели» из-за неудачных инвестиционных решений. Обычно такое бывает при спекулятивных сделках, когда речь идет о коротких сроках, высоких ставках и серьезных рисках. Новичкам все же стоит формировать сбалансированный по рискам и срокам портфель, а также диверсифицировать его не только по типу бумаг, но и отраслям. Еще один вариант — покупать паи открытых инвестиционных фондов. Здесь инвестор, по сути, становится владельцем части большого портфеля, сформированного профессиональным участником рынка ценных бумаг — управляющей компанией, — рассказала первый заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Марина Асаралиева.
Она также отметила, что стратегии мужчин и женщин при формировании инвестиционных портфелей отличаются: согласно исследованию Банка России, в портфелях мужчин больше иностранных активов, а также они более склонны к спекулятивным и маржинальным сделкам с кредитным плечом. Женщины же более осторожны и чаще мужчин покупают инструменты коллективного инвестирования — паи паевых инвестиционных фондов. При этом мужчин на фондовом рынке больше — примерно 60% от всех розничных инвесторов. На них приходится около 75% активов. Женщины в среднем совершают сделки два раза в месяц, мужчины — три.
Мужчины чаще становятся инвесторами, так как более уверены в своих знаниях и готовы рисковать. Женщины предпочитают более надежные инструменты и сильнее обеспокоены результатом вложения денег. Такая тактика хороша для долгосрочного горизонта и обычно приносит стабильно умеренный доход. Зона высоких ставок и рисков — это больше территория мужчин, — отметила Марина Асаралиева.
Самая многочисленная возрастная группа инвесторов, по результатам исследования, — люди от 20 до 40 лет. Однако они часто приходят за опытом и предпочитают совершать сделки с небольшими суммами — большая часть их счетов или пустые, или не превышают 10 тыс. руб., отметили аналитики. Около 80% совокупных клиентских активов приходится на инвесторов старше 40 лет. Они более уверены в своих знаниях и готовы инвестировать по-крупному, причем чем старше, тем объемнее портфели. Так, у 20% инвесторов от 50 до 60 лет размер инвестиционного портфеля превышает 100 тыс. руб., а среди людей старше 60 лет больше всего владельцев самых крупных счетов свыше 6 млн руб.