Двое из них — нелегальные кредиторы, семь организаций незаконно использовали наименование микрокредитной компании и ломбарда. Также выявлена одна финансовая пирамида, сообщило СГУ Банка России.
Всего в Сибири за первые 4 месяца 2022 г. было выявлено 30 нелегалов, из которых них 12 незаконно выдавали займы, 17 неправомерно использовали наименование микрокредитной компании и ломбарда, а один проект имел признаки финансовой пирамиды.
Черные кредиторы маскируются под микрофинансовые организации или ломбарды, предлагая гражданам получить деньги в короткие сроки. Однако на деле люди, решившие сотрудничать со злоумышленниками, рискуют потерять имущество, а также столкнуться с незаконным взысканием задолженности, — отметил заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев.
Организаторы проекта, у которого выявили признаки финансовой пирамиды, действовали посредством сайта fincom-company.ru от имени компании «Финком», зарегистрированной в Новосибирской области, рассказали в сибирском управлении ЦБ. Информация передана в правоохранительные органы и занесена в предупредительный список Банка России, сайт заблокирован. Однако после процедуры блокировки мошенники могут создать новый сайт с аналогичной информацией — изменяется только адрес ресурса, при этом основные признаки финансовой пирамиды обычно сохраняются на сайтах-клонах, отметили специалисты.
Пирамида, которая была обнаружена у нас в регионе, — это интернет-проект. Поэтому пострадать от ее деятельности могут не только граждане Новосибирской области, но и жители других регионов. Организация привлекает деньги людей под предлогом инвестирования в различные проекты. При этом компания ведет работу на принципах сетевого маркетинга, гарантирует высокую доходность и работает без лицензии Банка России», — пояснил Артур Музяев.
Прежде чем обращаться в финансовую организацию, стоит убедиться в ее легальности, предупреждает Банк России. Сделать это можно на сайте регулятора в разделе «Проверить финансовую организацию». Если данных о компании нет, то она не имеет права оказывать финансовые услуги и не поднадзорна ЦБ. Также на сайте Ценбробанка публикуется список компаний с признаками нелегальной деятельности. Сейчас в нем более пяти тысяч организаций. С компаниями из этого перечня ни в коем случае не следует иметь дело и заключать финансовые сделки, предупредил регулятор.