Эксперты Банка России выявили 54 нелегальных участника финансового рынка в Сибирском федеральном округе за первый квартал 2023 г. Это в два раза больше, чем за тот же период 2022-го.
Больше всего финансовых нелегалов было обнаружено в Красноярском крае, Омской, Кемеровской и Иркутской областях. Новосибирская область находится примерно в середине списка среди регионов Сибири.
Чаще всего мошенники нелегально выдавали сибирякам займы, в основном используя вывески ломбардов или их наименования — таких компаний было выявлено 43. При этом в 17 случаях ломбардной деятельностью незаконно занимались комиссионные магазины, которые по закону не имеют права выдавать займы, а могут только заниматься куплей-продажей вещей.
Также аферисты выдавали себя за микрокредитные компании или незаконно использовали такие наименования. Их в январе-марте этого года было выявлено девять.
В I квартале 2023 г. в Сибири также выявляли одну компанию с признаками финансовой пирамиды. Она была зарегистрирована в Красноярском крае. Людям предлагали инвестировать в ценные бумаги российских предприятий, но по факту никаких операций на фондовом рынке компания не вела. Доход выплачивался исключительно за счет привлечения новых участников, что является одним из самых явных признаков финансовых пирамид, отметили специалисты СГУ Банка России.
В Новосибирской области с января по март эксперты выявили четыре нелегальных участника финансового рынка. Все они относятся к «черным» кредиторам: два незаконно выдавали потребительские займы, еще два незаконно использовали в названии слово «ломбард» и «микрокредитная компания». За аналогичный период 2022 г. было выявлено два нелегала, незаконно выдававших потребительские займы, а вот компаний, незаконно использовавших наименование «МКК» или «ломбард» было больше — восемь.
Финансовые нелегалы все чаще работают онлайн, не имея даже реальных офисов. Людям нужно быть очень внимательными при заключении финансовых сделок. Два базовых правила — проверять легальность работы кредитора и внимательно читать договор. В большинстве случаев этого достаточно, чтобы уберечь себя от негативных последствий. Черные кредиторы не только не подчиняются установленным на финансовом рынке правилам, но могут применять незаконные методы взыскания и даже лишать человека машины или квартиры за долг в несколько тысяч рублей, — рассказал эксперт Сибирского ГУ Банка России Олег Дубровский.
Все легальные участники финансового рынка обязаны состоять в государственных реестрах или иметь лицензию на соответствующую деятельность. Проверить это можно на сайте регулятора: в реестрах или списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, а также в мобильном приложении «ЦБ онлайн».