Каждый четвертый внешнеторговый контракт малого и среднего бизнеса заключен в юанях, отметил топ-менеджер ВТБ. По прогнозу банка, в 2024 г. юань займет до половины объема валютных сбережений россиян.
Доля юаня в объеме трансграничных расчетов клиентов среднего и малого бизнеса ВТБ превысила 20%, увеличившись за год в 10 раз, в китайской валюте сегодня заключено 23% внешнеторговых контрактов предпринимателей, сообщил заместитель президента — председателя правления ВТБ Денис Бортников.
Средний и малый бизнес активно вовлечен в развитие внешней торговли. Новая экономика позволяет предпринимателям адаптировать свои стратегии, осваивать новые форматы внешнеэкономической деятельности, поэтому даже на фоне санкционных ограничений мы стремимся оказать им всестороннюю поддержку. Клиенты среднего и малого бизнеса ВТБ переводят в юани действующие договоры и заключают новые. Если на начало 2022 г. доля внешнеторговых контрактов в китайской валюте на обслуживании составляла не более 3%, то сегодня на них приходится 23% контрактов этого сегмента. В целом доля контрактов с китайскими партнерами с начала прошлого года выросла с 10% до 24%. Наиболее активно с Китаем работают торговые компании, сельхозпроизводители, предприятия обрабатывающей промышленности и других отраслей, — рассказал Бортников.
Российский рубль и юань выступают основными валютами трансграничных расчетов, отметил топ-менеджер ВТБ. По статистике сегмента среднего и малого бизнеса банка, вес юаня в общем объеме расчетов с начала 2022 г. вырос в 10 раз — до 20%, а в объеме валютных платежей — в 20 раз, до 94%. Банк фиксирует рост платежей практически по всем национальным валютам дружественных стран. Объемы расчетов в юанях с начала прошлого года выросли почти в два раза, количество платежей — в 2,3 раза. К иным наиболее востребованным валютам относятся белорусские рубли, казахстанский тенге, активно входят в оборот азербайджанский манат и армянский драм, а также индийская рупия и вьетнамский донг.
ВТБ также отмечает рост объема пассивов малого и среднего бизнеса в китайских юанях: с момента запуска депозитов в сентябре прошлого года объем размещенных средств достиг 1 млрд юаней (11 млрд руб.), к концу года банк рассчитывает удвоить показатель.
Кроме того, по мнению специалистов банка, в 2024 г. юань займет до половины объема валютных сбережений россиян, а тренд на дедолларизацию пассивов физлиц в ближайшие годы продолжится. По прогнозам ВТБ, в 2023 г. доля евро и доллара в розничном портфеле привлеченных средств у банков снизится до 7%. При этом доля рублевых сбережений увеличится до 90% и достигнет 35,2 трлн, а юани составят четверть валютного портфеля — это порядка 88 млрд юаней или около 12,5 млрд в долларовом эквиваленте.
По оценке ВТБ, при сохранении текущих темпов доля китайской валюты на рынке валютных сбережений увеличится до 45% в 2024 г., а по итогам 2025 года в ней будут храниться уже две трети валютных средств россиян.
Объем китайской валюты на счетах розничных клиентов стабильно увеличивается, юань играет все большую роль в развитии новой экономики России. По итогам пяти месяцев нынешнего года портфель депозитов в юанях только в ВТБ вырос на 41%, до 9,4 млрд юаней. Именно китайская валюта сегодня выступает главной альтернативой, по сути, «ушедшим» из страны доллару и евро, и заставляет банки все активнее конкурировать за клиентов. К концу 2025 года объем сбережений россиян в юанях имеет все шансы вырасти вдвое, до 150 млрд единиц китайской валюты. Прочие «мягкие» валюты пока только ищут своего потребителя в России, выступая в качестве «нишевых» предложений», — отметил заместитель президента-председателя правления ВТБ Анатолий Печатников.
Также банк прогнозирует трехкратный рост количества трансграничных переводов в 2023 г. По данным Печатникова, за пять месяцев 2023 г. розничные клиенты ВТБ совершили более 66 тыс. переводов за рубеж, что в 2,5 раза превышает результат за январь-май прошлого года. В целом по итогам 2023 г. банк прогнозирует трехкратный рост числа количества операций, свыше 90% транзакций будут проведены в «мягких» валютах.
Запуск в июне прошлого года переводов за рубеж в «мягких» валютах позволил нам усилить интеграцию с финансовыми рынками дружественных стран и оперативно «заместить» привычный для пользователей сервис. За год объемы трансграничных операций клиентов ВТБ выросли многократно. По нашим прогнозам, в 2023 году наши клиенты совершат порядка 250 тысяч переводов за рубеж, что кратно превосходит результат не только прошлого, но и досанкционного уровня. Объем переводов в пересчете на рубли пока ниже, что объясняется курсовой разнице, — отметил Печатников.