Юристы Umbrella Group: как личный фонд помогает сохранить главное?

Двое детей от разных браков. Несколько объектов недвижимости. Желание не дробить бизнес и обеспечить будущее семьи. Это не сценарий сериала — а реальный кейс, с которым обратились в Umbrella Group.

Предприниматель, как и всё больше бизнесменов в России, решил создать личный фонд — инструмент, который помогает передать активы по заранее установленным правилам и избежать типичных бизнес-драм, связанных с наследством и рисками.
Наши юристы помогли разработать оптимальную структуру фонда — под конкретные цели, семью и активы клиента.

Разбираемся, что такое личный фонд, зачем он нужен и как это работает — на основе практики.

Что это такое?

Личный фонд — новая юридическая конструкция, появившаяся в России в 2022 году. После законодательной донастройки в августе 2024 года она стала реально работающим инструментом, и мы в Umbrella Group уже сопровождаем создание таких фондов.

Суть проста: учредитель передаёт в фонд имущество (стоимостью от 100 млн рублей), настраивает правила управления им и назначает выгодоприобретателей — тех, кто будет получать выплаты. Всё оформляется у нотариуса и регистрируется в налоговой.

Важно: данные об учредителе фонда конфиденциальны и не раскрываются третьим лицам.

Какие задачи решает личный фонд?

1. Защита активов. Через 3 года после создания фонд не отвечает по долгам учредителя. Даже в случае банкротства имущество остаётся защищённым.
2. Наследственное планирование. Можно избежать дробления активов и семейных споров — всё заранее прописано и работает автоматически.
3. Управление на ваших условиях. Вы задаёте правила: когда и кому выплачивать средства, кто управляет фондом, какие ограничения действуют.
4. Оптимизация налогов. Доходы выгодоприобретателей — включая самого учредителя и близких родственников — не облагаются НДФЛ, если они налоговые резиденты РФ.

Как это работает на практике

Ситуация.
У клиента — коммерческая недвижимость, двое детей от разных браков и задача: сохранить контроль над активами при жизни и передать их семье — без конфликтов.

Решение.
Юристы Umbrella Group сопровождают учреждение личного фонда.
В фонд передаётся недвижимость.
Выгодоприобретатели: сам учредитель, дети и будущие внуки.
Условия выплат: совершеннолетие + высшее образование.
Управляющий — доверенное лицо.
Учредитель входит в наблюдательный совет и контролирует ключевые решения.

Результат.

• Контроль над активами остаётся у учредителя.
• Родные получают выплаты по понятным и прозрачным правилам.
• После ухода из жизни — никакой неопределённости, судов и блокировок.

Подытожим

Личный фонд — это не просто про активы. Это — про спокойствие: ваше сегодня и ваших близких в будущем.
Он помогает сохранить целостность бизнеса, защитить имущество от внешних рисков и передать всё по-человечески — без драмы и хаоса.

Нужен личный фонд — под ваши цели, семью и активы?
Юристы Umbrella Group помогут выстроить индивидуальную стратегию и создадут рабочую структуру, которая будет служить годами.

Обращайтесь — проконсультируем и всё сделаем правильно с первого раза.

Автор: Никита Демиденко
Директор департамента юридических услуг ГК Umbrella Group
Пишите, звоните, заходите в гости!
ул. Максима Горького, 34
пл. Труда, 1 (офис 102)
+7 (383) 202-15-82

Реклама erid: 2W5zFGjEVEQ ООО ОБЪЕДИНЕНИЕ «РЕГИСТРАЦИЯ» ИНН 5406842744