Всего в прошлом году в СФО обнаружено 356 нелегалов. 323 из них оказались «черными кредиторами». Также эксперты выявили 22 организации с признаками финансовой пирамиды.
По материалам Сибирского ГУ Банка России, в 2019 г. правоохранительные органы в регионах СФО возбудили 120 уголовных и 227 административных дел против нелегальных участников финансового рынка. Всего в прошлом году эксперты обнаружили в СФО 356 нелегалов. 323 из них оказались «черными кредиторами», незаконно выдававшими потребительские займы населению и маскировавшиеся под МФО. Специалисты также выявили 22 организации с признаками финансовой пирамиды.
Большая часть финансовых пирамид оказалась в Новосибирской и Иркутской областях, а также в Красноярском крае. Злоумышленники предлагали вложить средства в «высокодоходные» проекты, например, связанные с недвижимостью или рынком ценных бумаг. Организаторы финансовых пирамид обманывали людей, убеждая в том, что знают секрет высокого и гарантированного дохода. Реальной деятельности злоумышленники не вели, а небольшие выплаты участникам делали за счет привлечения новых, отметили специалисты регулятора.
Есть несколько признаков, которые должны насторожить. Это слишком высокие проценты, чересчур навязчивая и массированная реклама, обещание гарантированного дохода и дополнительной прибыли за то, что клиенты приводят своих родственников и друзей. Перед тем, как обратиться к участнику финансового рынка, его нужно проверить на сайте Банка России. Если вы столкнулись с сомнительными компаниями, о них необходимо сообщить в Банк России или в полицию, — рассказал начальник Сибирского ГУ Банка России Николай Морев.
В 2019 г. от жителей Сибири в Банк России поступило 468 жалоб на нелегальных участников финансового рынка. Но если в 2018 г. большинство обращений было от граждан, пострадавших от действий злоумышленников, то в прошлом году наблюдалась другая тенденция, отметили эксперты. По их словам, сибиряки просили проверить сомнительные компании на законность деятельности. Сообщить о нелегале можно с помощью раздела «Анонимное информирование» на сайте Банка России или через интернет-приемную. Обращение также можно направить письменно в Сибирское ГУ Банка России.
Сотрудники полиции отмечают активное перемещение пирамидальных схем в онлайн-зону.
Организаторы подобных проектов вместо традиционных акций или товаров предлагают приобрести некую виртуальную возможность извлечения крупной прибыли. В 2016 году в Уголовный кодекс РФ введена статья 172.2 (организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества), предусматривающая наказание в виде штрафов до 1,5 млн рублей или лишения свободы до 6 лет», — сообщило ГУ МВД России по Новосибирской области.
По сравнению с 2018 г., в этом году в СФО было выявлено почти в два с половиной раза больше компаний, нелегально предлагавших услуги на финансовом рынке. Это связано в том числе с совершенствованием работы по противодействию нелегальной деятельности, считают эксперты регулятора.
В Новосибирской области в прошлом году Сибирское ГУ Банка России выявило 53 нелегальных кредитора. Большая часть из них организовала незаконную выдачу потребительских займов. Например, была выявлена компания, незаконно выдававшая деньги под видом финансовой аренды автомобилей.
По такой схеме черные кредиторы заключали с клиентами два договора: купли-продажи транспортного средства и финансовой аренды. Заемщик получал от организации деньги, продолжая пользоваться своим автомобилем, но при малейшей просрочке терял свое имущество. Кроме того, в прошлом году в регионе было выявлено 6 финансовых пирамид. В 2019 г., по материалам сотрудников экономической безопасности ГУ МВД России по Новосибирской области, возбуждено 87 уголовных дел по фактам мошенничества в кредитно-финансовой сфере.