Аналитики провели исследование и нашли сферу, компании в которой чаще всего сталкиваются с блокировкой расчетных счетов. И назвали основные причины санкций.
За минувший год, по оценке «Деловой России», банки заблокировали около 700 тыс. расчетных счетов российских предпринимателей. В «Модульбанке» выяснили, какой бизнес находится в зоне риска.
Оказалось, что чаще всего с блокировкой счета в Новосибирске сталкиваются компании, занимающиеся грузоперевозками — четверть случаев за последний год пришлась именно на эту сферу. Около 18% всех блокировок — у организаций оптовой торговли стройматериалами, а также у неспециализированной оптовой торговли. В 14% случаев блокировка била по строителям, а еще в 11% — по рекламным агентствам.
Типичная компания, которой банки обычно блокируют счет, выглядит так: она не ведет реальную деятельность, не платит налогов, не совершает платежей, сопутствующих ведению бизнеса. Как правило, это недавно созданная фирма, которая работает с сомнительными контрагентами. Часто ее операции не имеют экономического смысла — оборот огромный, а прибыли нет. Такая компания много переводит на счета физлиц для последующего обналичивания или сама снимает большие объемы налички через корпоративную карту, — приводят статистику аналитики «Модульбанка».
При этом счет никогда не блокируется по какой-то одной причине: в 100% случаях этому способствуют нарушения по двум и более критериям прозрачности бизнеса, заверили специалисты, проводившие исследование. Так, 70% компаний, которым в этом году заблокировали счета, не доплатили НДФЛ с зарплат, премий и других платежей физлицам, а в 55% заблокированных компаниях аномально быстро (за несколько часов или даже минут) выводили деньги со счетов, не задерживая их. Еще 50% работали с неблагонадежными контрагентами. Примерно 45% предпринимателей находились в «красной зоне» по налогам — платили их в размерах, не сопоставимых с масштабом и видом бизнеса. 35% платили НДС в недостаточных объемах. А около 9% имели негативный рейтинг по снятию наличных, то есть снимали значительно больше, чем делали похожие компании.