124 финансовых нелегала выявили в Сибири за 9 мес. 2022 г.

Большинство нелегальных финансовых организаций, по данным регулятора, — это комиссионные магазины и компании, которые работали под вывеской ломбарда. Кроме этого, были выявлены три финансовые пирамиды и один нелегальный участник рынка ценных бумаг.

В целом по стране в 2022 г. эксперты выделили несколько тенденций на нелегальном рынке финансовых компаний. Во-первых, более 85% от всех нелегальных кредиторов, выявленных за 9 месяцев, рекламировали услуги через соцсети, включая платформы объявлений. Во-вторых, более 40% таких организаций действовали только через интернет, в то время как по итогам полугодия 2022 г. доля таких кредиторов немного превысила 30%. В-третьих, более 97% выявленных финансовых пирамид действовали в интернете. Их сайты оперативно блокировались. Причем, если в начале года после блокировки основного ресурса 42% мошенников создавали дублирующие сайты, то в третьем квартале — 36%. Снижение произошло в том числе и благодаря мониторингу всех попавших в список сайтов и оперативной вторичной блокировке их зеркал.

Прежде чем обращаться в финансовую организацию, стоит убедиться в ее легальности, предупредил Банк России. Сделать это можно на сайте регулятора в разделе «Проверить финансовую организацию». Если данных о компании нет, то она не имеет права оказывать финансовые услуги и не поднадзорна ЦБ. Также на сайте публикуется список компаний с признаками нелегальной деятельности. Сейчас в нем более 7 тыс. организаций. С компаниями из этого перечня ни в коем случае не следует иметь дело — предупреждает Банк России.