13 финансовых нелегалов выявили в Новосибирской области за полгода

Организаторы финансовых пирамид выбрали разные схемы. В одном случае мошенники использовали потребительский кооператив для привлечения денег: предлагали клиентам вложиться в криптовалюту, с доходом почти 25% в месяц. Однако по факту никакой деятельности не осуществляли. Другая организация —псевдоинвестиционная компания — предлагала вложить деньги в сверхдоходные активы.

Независимо от того, какую схему используют организаторы финансовых пирамид — все они привлекают деньги людей под предлогом инвестирования в различные проекты. При этом, если запомнить признаки финансовой пирамиды, то ее можно легко вычислить. Во-первых, организаторы гарантируют высокий доход без всякого риска. Во-вторых, компании работают на принципах сетевого маркетинга, когда доход участников формируется за счет денег вновь привлекаемых людей. И в-третьих, у них отсутствует разрешение регулятора на работу на финансовом рынке, — рассказал заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев.

Из общего числа нелегалов большая часть ­— пять организаций — незаконно выдавали займы под видом ломбардов. Настоящие ломбарды поднадзорны Банку России — это дает защиту их клиентам: например, у человека есть как минимум месяц с первого дня просрочки на то, чтобы выкупить свое имущество. Ломбард в этот период не имеет права его продать. Ломбард обязан самостоятельно застраховать залог и не может в одностороннем порядке увеличивать процентную ставку по займу. Также обязан заключить с клиентом договор потребительского займа и выдать залоговый билет. Если вам предлагают другие виды договоров — купли-продажи, хранения, комиссии — это повод заподозрить нелегала, отметили специалисты Банка России.

Проверьте, что в договоре указана именно та организация, в которую вы обратились. В названии обязательно должно присутствовать слово «ломбард». Настоящие ломбарды находятся в реестре Банка России, их можно найти через кнопку «Проверить финансовую организацию» на главной странице сайта cbr.ru, — пояснил Артур Музяев.

Всего в Сибири за первое полугодие 2023 г. было выявлено 108 нелегалов. Из них 52 незаконно выдавали займы, 52 неправомерно использовали наименование микрокредитной компании и ломбарда, и еще четыре проекта имели признаки финансовой пирамиды.