Банк России вдвое расширил список признаков мошеннических операций

Перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, расширен вдвое — теперь их шесть. Обновления вступят в силу 25 июля 2024 г.

В список признаков мошеннических операций Банк России (БР) добавил следующие новые пункты:

Переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции, должны будут приостанавливаться. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных БР, а остались только в собственной базе кредитной организации.
Банки должны будут приостанавливать зачисление средств на счет, если им поступила информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ. В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела.
Банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Кроме того, банки по-прежнему должны учитывать определенные ранее три признака подозрительных переводов:

приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных БР о мошеннических счетах;
не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения);
не допускать переводы, если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось мошенниками и информация о нем есть в базе данных регулятора.

Кроме того, по информации БР, в тот же день начнет действовать и закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.