Мошенники направляют жертв в микрофинансовые организации
Злоумышленникам все труднее обходить банковские антифрод-системы, поэтому они чаще используют схемы хищения наличных и ценностей, а также направляют жертв за займами в МФО, отметили аналитики Сбера.
По данным Сбера, телефонные мошенники с начала 2025 г. стали реализовывать схемы обмана, в которых направляют россиян за займами в микрофинансовые организации (МФО). В том числе за аналогичный период увеличились случаи хищений наличных средств и драгоценностей с помощью курьеров.
Злоумышленники меняют схемы и переходят в офлайн-каналы на фоне усиления систем противодействия мошенничеству в банковской сфере ― им все труднее реализовывать схемы с использованием банковских сервисов и приложений. Подозрительные транзакции сегодня оперативно выявляются и приостанавливаются, заявили в Сбере.
В этом году, по данным банка, мошенники также стали активнее использовать «бытовые сценарии»: звонок поликлиник, социальных служб и доставка. При этом по-прежнему остаются «рабочими» схемы, которые начинаются со звонка якобы от имени сотовых операторов, силовых структур, государственных организаций и ведомств. Однако, если раньше целью было заставить жертву перевести деньги онлайн на счет мошенников, то сейчас сценарий сводится к передаче наличных или ценностей из дома. Для этого мошенники используют курьеров-дропов, которые зачастую не знают, что участвуют в преступной схеме.
Другая тенденция ― направлять жертву в МФО за получением займов. В этом случае суммы хищений меньше, чем ранее, но средства получить гораздо легче, чем в банке. Поэтому шансы на успех у мошенников увеличиваются, количество подобных случаев и далее может продолжить расти, считают в Сбере.
В случае, если человека удается полностью финансово «истощить», при этом жертва все еще находится под сильным влиянием, злоумышленники могут заставить совершить нападение на МФО с целью ограбления и дальнейшей передачи денег мошенникам. Это преступление, и совершивший нападение понесет уголовное наказание. Сбер напоминает, что нельзя совершать никаких действий по указанию незнакомцев.
Подписывайтесь на DK.RU в Дзен и Дзен.Новости. Самое важное о бизнесе — в email-рассылке. А еще нас удобно читать в Telegram и ВКонтакте.
Мэру и главе «Элтекса» внесли представление за незаконные работы в Сосновом бору 
Новосибирская компания заплатит 50 миллионов за коррупцию 
Определены номинанты на «Социально ответственный бизнес»-2026 
До конца октября ограничили проезд в центре Новосибирска 
Защита новосибирского экс-министра ЖКХиЭ обжаловала приговор