22 финансовых нелегала обнаружили в Новосибирской области за 2025 год

С прошлого года регулятор выделяет в статистике незаконное привлечение инвестиций физлиц. Нарушителями здесь могут быть как мошеннические проекты, так и реальный бизнес. Предприниматели стараются напрямую привлекать инвестиции, но не учитывают при этом законодательные ограничения. В Новосибирской области за прошлый год обнаружили двух таких нарушителей.

Нелегальные схемы продолжают трансформироваться: мошенники активнее используют криптосреду, чтобы сохранить анонимность и избежать наказания. В прошлом году по стране удалось выявить более четырех тысяч криптокошельков, которые использовали не только финансовые пирамиды, но и псевдоброкеры. Но тревогу вызывает и другой аспект. Сегодня организаторы схем используют тренды и другие «крючки» — от искусственного интеллекта до «легкого заработка» — чтобы вовлечь молодежь в дропперство. В итоге граждане не только остаются без денег, но и рискуют стать соучастниками преступления, — рассказал заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев.

Все легальные участники финансового рынка должны состоять в госреестрах или иметь необходимую лицензию. Проверить организацию можно на сайте регулятора, в мобильном приложении «ЦБ онлайн», а также в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

В Прокуратуре Новосибирской области уточняют, что обращение к нелегальным кредиторам несет риски нарушения прав граждан. Такие компании могут включать в договоры займа незаконные условия, в том числе устанавливать завышенные проценты.