Григорий Сосновский: «Советую сформировать долларовый доход в дополнение к рублевому»

Григорий, что сейчас происходит на российском финансовом рынке? Чего нам стоит опасаться?

– Чтобы видеть ситуацию четко, нужно понимать, что курс рубля находится в руках нашего государства. Все декабрьские колебания, повышения - понижения ключевой ставки – все это манипуляции правительства.

Поскольку Россия – страна, бюджет которой на 48% складывается из экспорта нефти и газа, то львиная доля прибыли поступает в долларах. Соответственно, чтобы России не сокращать свои доходы и расходы в текущих условиях, когда экономика «горит», нужно за то же количество долларов получить больше рублей. Поэтому сейчас есть все исходные данные для того, чтобы курс доллара рос. И, по моим прогнозам, он и будет увеличен.

Рост курса негативно сказывается на благосостоянии населения. Можно ли как-то защититься от этого или хотя бы снизить потери?

– Конечно. Первое, что поможет в данной ситуации, – наличие долларового дохода, своеобразной «валютной подушки». Это устранит разрыв в соотношении «доход населения / рост стоимости товаров».

Дело в том, что во все, что лежит на полках магазинов, заложена долларовая составляющая. При росте валютной стоимости растут и цены, поэтому такая мера будет очень полезна.

Но ситуация такова, что сейчас около 98% граждан имеет доход в рублях, отсюда и все неудобства. Поэтому еще раз советую: первое средство – долларовый доход. Он может быть небольшим, но он должен быть обязательно.

А какова вторая панацея?

– Второй рецепт – вложение денег в активы. Нужно разделить свои средства на долгосрочные и краткосрочные перспективы, тогда и доход с таких вложений будет максимальным.

Деньги стоят очень дорого, поэтому сейчас отличный момент для того, чтобы заставить деньги работать на себя. Советую наибольшую часть средств поместить в долгосрочные активы на 2-3 года. Доходность с них может быть до 25% в год. В дальнейшем при аналогичных исходных данных этот процент однозначно снизится.

Какие инструменты вы считаете наиболее действенными?

– Есть два вида финансовых рычагов, и каждый из них имеет свои плюсы и минусы. Это инструменты долгового рынка и классического фондового.

Долговой рынок представляет собой ценные бумаги (облигации или еврооблигации) сроком на два, три года.

В момент погашения облигации на руки инвестору выдается заранее оговоренная сумма. То есть, вкладчик заранее знает, сколько он получит в итоге от своих инвестиций. Это своеобразная альтернатива банковскому депозиту.

Отмечу, что сейчас благоприятное время для покупки облигаций российских банков: Газпромбанка, Внешэкономбанка и так далее, так как с введением санкций их стоимость упала, но доходность не сократилась.

Что касается второго вида – торгов на фондовом рынке, то здесь тоже есть выгодные схемы с высокой инвестиционной привлекательностью. Можно существенно увеличить свой доход как с помощью финансового консультанта, так и регулируя ситуацию самостоятельно. Например, советую приобретать акции экспортоориентированных компаний, так как инфляция сказалась на них лучшим образом, подняв стоимость акций, чья цена продолжит расти в будущем.

Но если обобщать, то, пожалуй, лучшим инструментом будет тот, который совместит в себе высокую доходность, как у акций фондового рынка, и фиксированный характер выплат, как у облигаций долгового рынка.

Можете привести пример?

– Привлекательные идеи на рынке есть всегда. Я рекомендую придерживаться портфельного подхода и по возможности использовать защиту капитала. В качестве примера приведу новый структурный продукт «Великолепный феникс». Это финансовое решение давно используется в западных странах теми инвесторами, кто не готов активно участвовать в управлении своим капиталом. «Великолепный феникс» как раз сочетает в себе все лучшее, что есть у «долговых» и «фондовых» финансовых инструментов: позволяет получать возможность фиксированного дохода, как долговые ценные бумаги, при этом размер этого купона составляет до 23% годовых. Инвестирование в этот продукт предполагает возможность полной защиты вложенных средств.

В качестве объектов для вложения денежных средств могут выступать любые сектора экономики. Те инвесторы, которые верят в то, что высокие технологии будут стремительно развиваться и приносить хорошую прибыль, разместят свои деньги в высокотехнологичных секторах экономики – биотехнологиях, производстве полупроводников и так далее.

Те же клиенты, которые настроены более консервативно, получают возможность инвестировать в традиционно доходные сферы – добыча и переработка нефти и газа, ценных металлов, черной металлургии и другие.

Куда бы человек ни разместил свои деньги с помощью "Великолепного феникса", он может быть спокоен, если выбрал полную защиту своего капитала.