Инвестируйте в то, в чем разбираетесь

Инвестируйте в производство

Евгений Лобов, заместитель председателя Сибирского банка, управляющий новосибирским отделением «Сбербанк России»
- В Новосибирске предприниматели чаще всего инвестируют в торговлю. Но в этой отрасли очень высокая конкуренция и зачастую уже не слишком большая рентабельность. На мой взгляд, более перспективный вариант — вложить средства в производство. В этой сфере бизнеса рентабельность сейчас высокая — может достигать 28-29%. Затраты на организацию производства каких-нибудь пластиковых стаканчиков или пенобетона начинаются от нескольких миллионов рублей. Мне интересно, чем дышит малый бизнес, поэтому регулярно смотрю на кредитном комитете проекты стоимостью 3-4 млн руб. Вижу, что активность в производственном секторе увеличилась — люди покупают современные автоматизированные линии, для обслуживания которых необходим один работник, и разместить которые можно на небольшой площади (условно говоря, хоть в гараже).

Хотите привлечь инвесторов? Рискните собственными средствами

Петр Мельников, директор компании «Дело Проф»
- Каждые инвестиции несут определенные риски. Тем более если речь идет о вложениях в коммерческую недвижимость. Поэтому чтобы привлечь инвестиции, вы сами в первую очередь должны верить в свой проект. Верить, что он рентабелен и вложения в него принесут прибыль. Безусловно, эта вера должна быть подкреплена фактами и собственными вложениями в проект. Пусть доля личных инвестиций в проекте будет минимальна. Но по опыту знаю, что для сторонних инвесторов важно видеть, что для достижения цели вы готовы рискнуть собственными средствами.

Предложите необычную идею

Вадим Бирюков, руководитель проекта «Серебряный Лес»
- Инвестор — тот же потребитель. Ему нужна «конфета». Но помимо внешней привлекательности многое зависит и от общей концепции проекта. Он должен быть понятным. К примеру, на рынке малоэтажного строительства, где сегодня работаем мы, настоящий кризис идей. Заявленных проектов много, но интересных, реально продуманных, в которые хочется вкладываться, — единицы. А идея нужна, на решение инвестора она оказывает влияние.

Инвестируйте в развитие собственного бизнеса

Андрей Третьяков, директор Западно-Сибирского филиала Росбанка
- Я всегда советую инвестировать в развитие собственного бизнеса. Это правило актуально для любого предпринимателя, и примеры удачных вложений я наблюдаю постоянно. Например, один из наших клиентов занимается поставкой из Китая специальной сетки для упаковки картофеля и других овощей. Начиналось все с маленькой компании, но он верил в нее, вкладывал в ее развитие средства, и теперь стал крупным поставщиком этой продукции. Успеха в бизнесе добиваются те, кто инвестирует в развитие собственных компаний, а не покупает непрофильные активы.

Станьте арендодателем

Сергей Зубинин, директор агентства недвижимости НИАН
- В коммерческой недвижимости одними из наиболее выгодных сейчас являются инвестиции в стрит-ритейл. Если квартиру на первом этаже перевести в нежилой фонд и сдать в аренду под магазин, то вложения окупятся за 3-4 года. Если разместить в помещении офис, то срок купаемости увеличится до 5-6 лет. Разумеется, квартиру лучше покупать в местах с высокой проходимостью: у остановок или выходов из метро. Наибольшим спросом у арендаторов пользуются помещения площадью 60-100 кв.м. В центре покупка квартиры обойдется в 50-70 тыс. руб. за кв.м. Набирает популярность новый вид инвестиций в недвижимость: в трехкомнатных квартирах каждую комнату превращают в «студию» со своим санузлом. Узаконив перепланировку, инвестор продает эти «студии» в долевую собственность.

Ищите реальные потребности

Александр Лубенец, частный инвестор
- В конечном счете все мы — потребители. Для инвестора главное — это правильно уловить существующие или формирующиеся потребности и в реальных многофакторных условиях (относительно рыночных и весьма монополизированных) построить стратегию их удовлетворения. Иногда продукт или услуга настолько неочевидны, что бывает сложно убедить окружающих, что твое предложение будет востребовано рынком. Проходит время, и все удивляются «а как же мы без этого продукта жили?». Первые создатели банков, бирж и других инструментов рынка, с чем мне приходилось иметь дело, зачастую подменяли собой государственные структуры и формировали рыночную конкурентную среду. И тут вы, как инвестор, решаете двоякую задачу — создаете среду и занимаете передовые позиции на новом развивающемся направлении.

Покупайте еду и патроны

Владимир Женов, председатель совета директоров Новосибирского Муниципального банка
- Единственное, во что сейчас можно вкладываться, — это медикаменты, охотничьи патроны, тушенка и золото. Если говорить серьезно, то, к сожалению, нас ждет глубочайшая рецессия. Экономика России тесно связана с экономиками европейских и азиатских стран, поэтому волны мирового кризиса накрывают и нас. Сейчас в России наблюдается стагфляция — инфляционные процессы на фоне спада в экономике. Приятно видеть, что Новосибирская область выглядит на общем фоне небольшим островком стабильности, и у нас все же наблюдается рост промышленного производства по ведущим отраслям, в частности, по машиностроению. Инвесторы внимательно следят за развитием событий именно в этой отрасли. Думаю, что региональное Правительство сделает все, чтобы снизить влияние кризиса на экономику Новосибирской области.

Купите землю или ищите нишевые проекты

Станислав Плеханов, генеральный директор ГК «Евродвери»
- Я считаю, что сейчас нельзя заниматься краткосрочными инвестициями. Настало время выжидания. Если и вкладывать деньги, то лучше в собственный бизнес. Если бизнеса нет, то можно рассмотреть в качестве объекта инвестирования коммерческую недвижимость или землю. Можно выгодно вложиться в нишевые строительные проекты, но тяжело угадать, какой из них вырастет в цене. Один из последних примеров — квартиры в домах на ул. Коптюга подорожали за последние 2 года с 70 тыс. руб. до 100 тыс. руб. за кв.м. Сейчас они не достигли пиковой стоимости, поэтому в перспективе можно выиграть еще больше. Есть еще один вариант — принять участие в перспективном проекте как соинвестору. На моей памяти несколько проектов в сфере информационных технологий и услуг начали в кризис и неплохо развились.

Открывайте филиалы

Наталья Сухарева, генеральный директор ГК «Медицинский центр «Здравица»
- Объектом вложения наших семейных денег давно является «Здравица». В этом году, несмотря на разговоры о кризисе, мы открыли третий центр, впервые на арендованных площадях. В связи с этим объем вложений был небольшим. Эффект получился выше ожидаемого, но мы и рассчитывали осторожно. Думаю, до сих пор выгодно инвестировать в производство продуктов питания. Интересен рынок IT, но он технически сложен. Интернет-проекты на данный момент кажутся «темными лошадками» — непонятно, как они реально монетизируются. При этом время быстрых проектов закончилось, все они требуют денег и грамотного управления. Поэтому я считаю, что безопаснее всего вкладываться все же в свой бизнес и в себя.

Найдите проект, который попадет в спрос

Инна Свечникова, президент Ассоциации малоэтажного и индивидуального домостроения
- Все зависит от объема вашего инвестиционного портфеля и вашего умения найти бизнес-идею. Она может быть очень неожиданной — как идея Зингера расположить отверстие для нитки на конец швейной иглы. Думаю, что выгодно вкладываться в любое производство: сельскохозяйственной продукции, строительных материалов или промышленного оборудования — неважно. Вторая сфера, которая может принести прибыль либо сохранить деньги, — это строительство жилья. Создайте такое предложение, которое попадет в спрос, и тогда проект будет успешным. Причем конкурентным преимуществом может быть не только цена квадратного метра. Как раз сейчас мы развиваем такой инвестпроект, связанный с производством строительных материалов и строительством жилья. А вот банковские депозиты сегодня не самый лучший способ инвестиций, хотя и менее рискованный.

Постройте сеть

Евгений Печковский, председатель совета директоров «Инвитро-Сибирь»
- Я считаю, что деньги однозначно нужно вкладывать в свой бизнес. При этом, если есть возможность, — нужно строить сеть. Именно этим мы сейчас и занимаемся. При этом неважно, будете ли вы развивать собственную бизнес-идею или, если нет желания придумывать что-то свое, вложите свободные деньги в развитие бизнеса по франчайзингу. Конечно, нельзя сказать, что, купив известную франшизу, можно сесть, свесить ножки и ничего не делать. Но практически любая франшиза — это история успеха и уверенность, что, выполняя определенные действия и нормативы, владелец получит гарантированные результаты в новом бизнесе. В перспективе можно продать стабильный бизнес. А если вы построили успешную сеть, — то даже владельцу торговой марки. Я знаю немало примеров, даже внутри нашей сети «Инвитро», когда инвестор строил и раскручивал сеть и впоследствии продавал его франчайзеру, а сам уходил развивать другой проект.

Покупайте еврооблигации российских банков

Юрий Афанасьев, дивизионный директор компании «Альфа-Капитал»
- Сейчас наиболее выгодны инвестиции в еврооблигации российских банков первой десятки. Их доходность может достигать 7-8% годовых в долларах США, а в ряде случаев и 13-15%. Доходность в долларах сейчас выше рублевой, и банки прогнозируют повышение курса доллара на следующий год. Значит, вкладываться нужно именно в доллары. Год назад доходность была ниже. Например, бумаги Промсвязьбанка, погашение по которым будет в 2015 г., год назад торговались за 114% от номинала, а сейчас — за 111%, т.е. бумага стала на год короче, а цена — выгоднее.