По итогам 2021 г. в Сибирском федеральном округе, в Республике Бурятия и Забайкалье выявили 190 нелегальных участников финансового рынка. Это на 12 случаев меньше, чем в 2020 г.
Больше всего финансовых нелегалов было обнаружено в Кемеровской, Иркутской, Новосибирской областях, а также в Красноярском крае, сообщило СГУ Банка России.
По данным мегарегулятора, в Сибири остаются распространенными нелегальные схемы по выдаче займов населению — на их долю приходится 80% от всех выявленных мошенников. Черные кредиторы маскируются под ломбарды или микрофинансовые организации, предлагают гражданам получить деньги в короткие сроки. Однако на деле люди, решившие обратиться к злоумышленникам, рискуют потерять свое имущество и столкнуться с незаконными способами взыскания долга, предупредили в ЦБ.
Особенностью 2021 года было то, что мошенники пытались более тщательно скрыть внешние признаки своей деятельности. На вывесках и рекламных баннерах нелегальные участники финансового рынка практически перестали использовать слово «займ» или «заём». Вместо этого использовались слова «купим» или «поможем». Слово «займ» также практически исчезло из договоров купли-продажи. Таким образом злоумышленники пытаются избежать ответственности, продолжая свою деятельность и не платя штрафы за незаконную рекламу, — рассказал заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев.
Деятельность Банка России, правоохранительных органов и Федеральной антимонопольной службы РФ по выявлению нелегалов на финансовом рынке значительно усложнила условия работы недобросовестным компаниям, отметили в ЦБ. Ярких вывесок с рекламой займов от нелегальных участников финансового рынка стало меньше — в результате снижается количество потенциальных жертв мошенников.
Кроме нелегальных кредиторов, в прошлом году в Сибири выявлено шесть организаций с признаками финансовых пирамид.
Чтобы не стать жертвой финансовой пирамиды, необходимо помнить основные ее признаки. Это гарантирование высокой доходности, обещание выплаты дополнительной прибыли за привлечение новых участников и агрессивная реклама. Особенно высока вероятность столкнуться с финансовыми пирамидами в интернете. Именно там сейчас выявляется их большинство, — отметил Артур Музяев и напомнил: если участника финансового рынка нет в реестрах, справочниках и списках Банка России, — это нелегал.
Проверить это можно на сайте регулятора: в реестрах или списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. А также в мобильном приложении «ЦБ-онлайн».
По всей России в 2021 г. Банк России выявил почти 2,7 тыс. нелегальных участников финансового рынка. Среди них — 948 черных кредиторов, 871 финансовая пирамида и 860 нелегальных форекс-дилеров.