По данным Банка России, это на семь случаев меньше, чем за 2021 г. Больше всего финансовых нелегалов обнаружено в Кемеровской, Иркутской и Новосибирской областях, а также Красноярском крае.
Самыми распространенными в Сибири остаются нелегальные схемы по выдаче займов населению. На их долю приходится 75% всех выявленных субъектов нелегальной деятельности, посчитали аналитики ЦБ. Черные кредиторы маскируются под ломбарды или комиссионные магазины под вывесками ломбардов.
В прошлом году в Сибири эксперты Банка России выявили максимальное количество подобных организаций за ряд лет — 51. Мошенники по-прежнему используют схему, при которой комиссионный магазин одновременно работает под вывеской ломбарда и выдает займы гражданам. Займы выдаются комиссионным магазином, при этом клиент уверен, что получил деньги в ломбарде. Клиенты нелегальных кредиторов, прикрывающихся вывесками ломбардов, могут столкнуться с неограниченными штрафными процентами или вообще потерять свое имущество. Легальный ломбард обязан выдать клиенту залоговый билет и застраховать залог. Если вам предлагают другие виды договоров — купли-продажи, хранения, комиссии — это повод отказаться от займа. Проверьте, что в договоре указана именно та организация, в которую вы обратились. В названии обязательно должно присутствовать слово «ломбард». Настоящие ломбарды находятся в реестре Банка России, — рассказал заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев.
Кроме нелегальных кредиторов в прошлом году в Сибири выявлено четыре компании с признаками финансовой пирамиды — все они были зарегистрированы в Новосибирской области, сообщили эксперты регулятора.
Особенно высока вероятность столкнуться с финансовыми пирамидами в интернете. Именно там сейчас выявляется большинство из них. Поэтому если в регионе нет выявленных офисов финансовых пирамид, это не значит, что его жители не могут стать жертвами мошенников, — предупредил Артур Музяев и напомнил, что если участника финансового рынка нет в реестрах, справочниках и списках Банка России, то это нелегал.
Проверить это можно на сайте регулятора: в реестрах или списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. А также в мобильном приложении «ЦБ-онлайн».
В 2022 г. Банк России выявил почти 5 тыс. нелегальных участников финансового рынка, среди которых 1722 черных кредитора, 2017 финансовых пирамид и 1201 нелегальный форекс-дилер.