ВТБ выявил очередную схему: аферисты стали брать в аренду банковские карты у своих дропов для вывода похищенных денег. Ранее они выкупали карты и избавлялись от них после совершения «операций».
Так злоумышленники стремятся перевести ответственность на изначальных владельцев карт, делая их соучастниками преступления, отметили специалисты банка. Для хищений мошенники используют сторонние банковские счета и карты с логинами и паролями в банковских приложениях. Они выступают тем самым «безопасным счетом», на который клиента просят перевести деньги. Сторонние карты для зачислений мошенники берут у дропов (подставных лиц), убеждая простых пользователей передавать в аренду свои карты и доступ к личным кабинетам.
Понятие «дроп» образовалось стихийно, это сленг. Многие не знают, кого называют дропами, и какие есть риски такой деятельности. Этим активно пользуются мошенники. Они убеждают потенциальных дропов в том, что передача банковской карты и доступа к банковским сервисам безопасны, обещают легкий и легальный заработок. Им гораздо легче убедить добросовестного пользователя не продавать, а сдать свою карту на время. Люди охотно верят, что такая передача совершенно безопасна, считая, что дропы, как ящерица, могут сбросить с себя всю ответственность. А напрасно: такая передача несет в себе множество рисков, начиная с попадания в черные списки банков и заканчивая соучастием в уголовном преступлении, 一 предостерег начальник управления защиты корпоративных интересов ВТБ Дмитрий Ревякин.
По его словам, предоставив свою карту мошенникам, пользователь может лишить себя возможности использования любых банковских карт и приложений:
Многие дропы не задумываются о том, что сами могут стать жертвой мошенников: получив доступ к их данным от их личных кабинетов, злоумышленники могут оформить на них кредиты и оставить в должниках.
ВТБ запустил систему дроп-мониторинга для выявления деятельности дропов еще до того, как на их счета поступают денежные средства жертв мошенничеств, и за 2023 г., по данным банка, она позволила задержать на их счетах более миллиарда рублей как клиентов ВТБ, так и других банков.