Эксперты Сибирского ГУ Банка России за первые полгода 2019 г. выявили 166 нелегальных участников финансового рынка в Сибирском федеральном округе, Забайкальском крае и Республике Бурятия.
Как сообщалось ранее, в 2018 году на территории Сибири экспертам удалось выявить 165 нелегальных кредиторов.
Две трети черных кредиторов занимались незаконной выдачей займов населению с привлечением средств материнского капитала, эти схемы были зафиксированы во всех регионах, кроме Томской области, сообщили аналитики.
По этой схеме черные кредиторы выдавали своим клиентам займы, обеспеченные жилищными кредитами. Ипотека гасилась за счет средств маткапитала, а граждане получали деньги и при этом отдавали комиссию нелегалам. В среднем она составляла 15%.
Такая незаконная схема популярна у мошенников, потому что она дает им гарантированный доход, и, безусловно, есть спрос со стороны населения. Но гражданам стоит помнить, что любое обращение к черным кредиторам несет опасность для их средств и имущества. Помимо откровенного обмана при заключении договора, нелегалы используют незаконные методы взыскания долгов. Поэтому перед тем, как оформить кредит или заем, нужно проверить участника финансового рынка в реестре и справочнике Банка России на официальном сайте, — предупредил начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России Андрей Шепелев.
Он также добавил, что о фактах нарушений нужно сообщать в Банк России, так как обращения граждан служат дополнительным источником информации о нелегалах.
Как рассказали эксперты СГУ, на законодательном уровне уже приняты изменения, направленные на борьбу с подобными схемами: с 1 октября 2019 г. выдавать гражданам потребительские займы, обеспеченные ипотекой, смогут только профессиональные кредиторы, которые поднадзорны Банку России. Запрет не коснется Росвоенипотеки и уполномоченных Дом.рф организаций. Поэтому нелегалы не смогут получить средства материнского капитала для их обналичивания.
Около 15% нарушений на финансовом рынке были связаны с незаконными названиями компаний не кредиторов — чтобы вызвать доверие у населения, нелегалы работали под видом микрофинансовых организаций, инвестиционных фондов, бирж и форекс-дилеров. Также эксперты Сибирского ГУ Банка России обнаружили 12 случаев незаконной ломбардной деятельности. А в Красноярском крае, Иркутской, Новосибирской и Омской областях выявили организации с признаками финансовых пирамид.
По материалам Сибирского ГУ Банка России правоохранительные органы возбудили в отношении должностных и юрлиц более 70 дел об административных правонарушениях и 3 уголовных дела. По другим фактам нелегальной деятельности на финансовом рынке продолжается проверка.
Сообщить о черном кредиторе можно с помощью раздела «Анонимное информирование» на сайте Банка России или через интернет-приемную. Обращение также можно направить письменно, сообщили представители СГУ.